Gestionnaire de patrimoine

Code ROME

C1501

Activité principale

Constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées aux attentes de ses clients, le gestionnaire de patrimoine, est un spécialiste de l'investissement sur mesure et un expert en ingénierie patrimoniale qui possède de solides connaissances en économie, finance, fiscalité et droit.

Missions principales

• Évaluer le patrimoine d'un client,
• Étudier les ressources et la situation familiale d'un client,
• Assimiler les attentes du client,
• Comprendre si le client souhaite réaliser des investissements sûrs ou plus rentables,
• Déterminer une stratégie de placement,
• Surveiller les nouveaux textes de loi qui impactent le patrimoine de ses clients,
• Proposer des solutions concrètes pour optimiser le patrimoine des clients.

Qualités requises

Pour être efficace, il doit être à la pointe dans de nombreux domaines tels que la fiscalité ou les produits financiers. Pour maintenir ses connaissances à jour, il doit fréquemment suivre des formations. Par ailleurs, sa culture professionnelle nécessite une lecture assidue de la presse spécialisée. Des conditions d'honorabilité sont aussi exigées pour cette fonction qui consiste à gérer au mieux l'argent des autres.

Compétences

La gestion de patrimoine nécessite d'acquérir des connaissances précises dans des domaines multiples et complexes comme le droit, l'immobilier, l'économie ou la fiscalité. Pour proposer des investissements sûrs à ses clients, un gestionnaire de patrimoine doit en effet maîtriser tous les tenants et les aboutissants de son métier. Etre rigoureux dans l'évolution de la législation de ces matières est indispensable.
Il faut faire preuve d'une grande capacité d'écoute. La compréhension de la situation du client est très importante pour établir un plan de placement. Mais ce qu'il faut surtout bien appréhender, ce sont les risques que le client est prêt à prendre.

Diplômes

Niveau bac + 5
Master dans le domaine de l'économie-gestion, de l'assurance ou de la finance
Diplôme d'école supérieure de commerce ou de gestion

Qualités requises

Après quelques années de pratique, le gestionnaire de patrimoine passe du statut de « junior » à celui de « confirmé ». Sa renommée dépend du degré de satisfaction des clients à qui il a prodigué ses conseils. Les évolutions de carrière envisageables sont la gérance d'un cabinet ou le management d'une équipe de gestionnaires de patrimoine.

En savoir plus

Pour en savoir plus sur les métiers de l'économie sociale, de l'habitat social et de la protection sociale.