Conseiller financier

Rechercher une formation

Source : Carif Oref Pays de la Loire

Fiche originale

Partager sur :

Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

Les capacités attestées :

Analyser la situation financière du particulier, de l’entreprise ou une capacité d’épargne
Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
Évaluer le risque représenté par le client
Gérer la situation d’un client débiteur
Identifier l’objectif du prêt
Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
identifier les besoins du particulier
Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
Mesurer la garantie à mettre en place
Mettre en place les ratios financiers
Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
Proposer une garantie
Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
Proposer une solution d’assurance et argumenter
Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
Rédiger un rapport d’audit des risques
Rédiger une offre de prêt

Validation et sanction

Secteurs d’activité et métiers visés :
Secteur Banque :

conseiller financier
conseiller client particuliers ou professionnels
conseiller en investissement financier
gestionnaire clientèle particuliers ou professionnelsSecteur Assurance :
agent commercial
mandataire
conseiller en assurance
conseiller retraite - prévoyanceSecteur Cabinets Financiers spécialisés :
conseiller financier
conseiller en investissement financier
gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
conseiller financier particuliers
chargé d’affaires professionnels
conseiller en investissement financier
conseiller commercial
conseiller crédit habitat
conseiller en assurances
conseiller en prévoyance retraite