Objectifs, programme, validation de la formation
Objectifs
Les capacités attestées :
- Analyser la situation financière du particulier, de l’entreprise ou une capacité d’épargne
- Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
- Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
- Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
- Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
- Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
- Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
- Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
- Évaluer le risque représenté par le client
- Gérer la situation d’un client débiteur
- Identifier l’objectif du prêt
- Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
- identifier les besoins du particulier
- Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
- Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
- Mesurer la garantie à mettre en place
- Mettre en place les ratios financiers
- Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
- Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
- Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
- Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
- Proposer une garantie
- Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
- Proposer une solution d’assurance et argumenter
- Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
- Rédiger un rapport d’audit des risques
- Rédiger une offre de prêt
Type de formation
Certification
Niveau de sortie niveau II (licence ou maîtrise universitaire)
Métiers visés
Durée, rythme, financement
Durée
532 heures en centre, 560 heures en entreprise
Durée indicative :
2 jours en cours et 3 jours en entreprise.
Modalités de l'alternance 560h en entreprise 532h en centre
Conventionnement Non
Conditions d'accès
Modalités de recrutement et d'admission Tests pratiques,Entretien ou RDV individuel
Niveau d'entrée niveau III (BTS, DUT)
Conditions spécifiques et prérequis • Le candidat doit présenter des aptitudes commerciales acquises par un diplôme BAC + 2.• Tests d'admissibilité• Entretien de motivation
Modalités d'accès
Accessible en contrat d'apprentissage
Inscription
Contact renseignement Se renseigner aupres de l'organisme
Téléphone 02-43-39-91-91
Éligibilité de cette formation au compte personnel de formation pour les salariés
Code CPF 248968 - Validité du 02/01/2019 au 31/12/2115
Périodes prévisibles de déroulement des sessions
Session débutant le : 05/10/2022
Adresse d'inscription
4 rue Hector Berlioz
Technopôle de l'Université 72000 Le Mans
Lieu de formation
Organisme de formation responsable
ADEN Formations Organisation
Adresse
4 rue Hector Berlioz Technopôle de l'Université 72000 Le Mans
Téléphone