Expert en gestion patrimoniale et financière

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Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

Ce programme forme des conseillers en gestion de patrimoine opérant soit de façon indépendante, soit dans le cadre d’organismes financiers, mais aussi des spécialistes de la gestion financière opérant dans le cadre de la gestion des actifs et des passifs sociaux des entreprises.L’Executive Mastère donne accès à la compétence juridique appropriée (CJA) et au statut de conseil en investissements financiers (CIF). Le contenu de ses enseignements prépare également à l’examen de la certification de l’autorité des marchés financiers (AMF).La formation est orientée vers les grands métiers de la gestion de patrimoine, de la gestion d’actifs et de la finance d’entreprise, pour une insertion au sein d’entités spécialistes (banques et autres établissements financiers ; compagnies d’assurances ; caisses de retraite ; sociétés immobilières ; sociétés de gestion de patrimoine indépendantes ; sociétés de gestion d’actifs ; services financiers de PME et/ou de grandes entreprises ; sociétés d’audit, d’expertise et de conseil en gestion).

Description, programmation

Organisation et fonctionnement des activités de marchés*Rôle et organisation des marchés financiers ; post-marché, back-office ; émissions et opérations sur titres ; bases comptables et financières.Relation avec le client, gestion pour le compte de tiers et instruments financiers*Démarchage bancaire et financier, vente à distance et conseil au client ; gestion de la relation et de l’information ; instruments financiers et risques ; gestion collective et pour compte de tiers.Environnement institutionnel, règlementaire et déontologique*Environnements français, européen et international ; déontologie, conformité des établissements ; lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ; "abus de marché".Environnement juridique du particulierRégimes matrimoniaux ; successions et libéralités ; droit de propriété et son démembrement ; sociétés civiles et autres structures ; donations et incapacités civiles.Environnement juridique et fiscal du patrimoine professionnelDroit des sociétés et droit des contrats ; fondamentaux de la fiscalité d’entreprise : impôts, taxes, régimes d’imposition ; cycle de vie de l’entreprise : démarrage, croissance, disparition ; gestion du bénéfice fiscal ; régimes de retraite ; épargne salariale ; international ; transmission et reprise.Environnement fiscal du patrimoine du particulierFiscalités des particuliers ; ISF ; aspect fiscal du démembrement de propriété.Patrimoine et immobilierExpertise du bien immobilier, l’acquisition immobilière ; gestion d’un actif immobilier ; aspects juridiques et fiscaux du patrimoine immobilier ; financement de l’immobilier professionnel et commercial ; terres agricoles et forêts ; SCPI.Choix des actifs et construction de portefeuilleConcepts de portefeuille et de diversification ; couple rentabilité/risque ; sélection et concept de frontière efficiente ; différents styles ; approche comportementale et mesure de performance.Les techniques de couverture des risques financiersContrats à terme ; stratégies d’options et évaluation ; couverture d’un portefeuille d’actions ; couverture d’un portefeuille d’obligations.Diagnostic et prévisions financières du patrimoine professionnelDiagnostic financier de l’entreprise ; décisions financières à moyen et long terme ; trésorerie et financement à court terme ; techniques d’évaluation de l’entreprise.*modules préparant à l’examen de la certification AMF

Validation et sanction

Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)

Type de formation

Perfectionnement, élargissement des compétences

Niveau de sortie niveau I (supérieur à la maîtrise)