Accueille et oriente physiquement et téléphoniquement la clientèle ; informe les clients sur les services/produits de base de la banque et de l'assurance. Réalise les opérations courantes de guichet selon les règles et consignes de sécurité des personnes et des biens.
Peut réaliser le suivi des besoins en numéraire de la structure.
Appellations
- Guichetier / Guichetière de la banque postale
- Chargé / Chargée d'accueil et de services clientèle bancaire
- Guichetier vendeur / Guichetière vendeuse
- Chargé / Chargée d'accueil en banque
- Assistant / Assistante service clientèle bancaire
- Caissier / Caissière de bureau de change
- Assistant / Assistante de clientèle de banque
- Guichetier / Guichetière accueil banque
- Téléconseiller / Téléconseillère en banque
- Guichetier / Guichetière de banque
- Conseiller / Conseillère accueil en agence bancaire
- Conseiller / Conseillère d'accueil en banque
- Guichetier payeur / Guichetière payeuse
- Assistant / Assistante service clientèle de banque
Accès à l'emploi métier
Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur de la banque ou de la vente.
Il est également accessible avec une expérience professionnelle dans le secteur bancaire sans diplôme particulier.
La pratique de l'anglais peut être requise.
Un casier judiciaire exempt de toute mention contradictoire peut être exigé.
Condition d'exercice de l'activité
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de change, de bureaux de poste, de plates-formes téléphoniques, en relation avec différents interlocuteurs (chargés de clientèle, clients, ...).
Elle varie selon le secteur (bancaire, postal, ...).
Elle peut s'exercer les fins de semaine et jours fériés.
Environnement de travail
Structures
- Agence postale
- Bureau de change de devise
- Établissement bancaire et financier
- Plate-forme téléphonique
Activités et compétences de base
Activités
- Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distance
- Accueillir une clientèle
- Étudier une demande client
- Enregistrer des opérations comptables
- Enregistrer les mouvements d'un portefeuille boursier
- Conseiller un client en matière de gestion d'assurance
- Actualiser les informations mises à la disposition d'un public
- Classer des documents professionnels
Compétences
- Traitement des opérations sur titres
- Gestion des comptes clients
- Normes rédactionnelles
- Principes de la relation client
- Règles et consignes de sécurité
- Réglementation bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Techniques de vente
- Réglementation des produits d'assurances
- Caractéristiques des produits financiers
- Modes de paiement
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
Activités et compétences spécifiques
Activités
- Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Organiser un entretien avec des chargés de clientèle
- Présenter des produits et services
- Vendre des produits ou services
- Définir des besoins en approvisionnement
- Clôturer une caisse
- Réceptionner, vérifier ou enregistrer les paquets, colis, lettres en recommandé, bordereaux d'acheminement postal
- Négocier un taux d'achat ou de vente de devises étrangères
Compétences
- Recommandations AMF
- Procédures d'encaissement
- Approvisionnement de fonds numéraires
- Typologie des devises
- Règles de conversion monétaire
Emplois proches
Emplois envisageables si évolution
Les formations qui mènent à ce métier
sur le site de Pôle Emploi