Conseil et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière.
Peut mettre en oeuvre des mandats de gestion.
Peut diriger une structure.
Appellations
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Gestionnaire de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Gestionnaire de fortune
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
Accès à l'emploi métier
Cet emploi/métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, ...) en banque, finance, assurance, sciences économiques, gestion du patrimoine, complété par une expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l'assurance.
Condition d'exercice de l'activité
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'établissements financiers (banques, sociétés de gestion de patrimoine,...), parfois en relation avec différents intervenants (notaires, avocats, agents immobiliers, ...) et en contact avec les clients.
Elle varie selon le secteur (banque privée, gestion de patrimoine, ...).
La rémunération est constituée d'un fixe parfois associé à des primes (performances, ...) ou d'honoraires (professions libérales, ...).
Environnement de travail
Conditions
- Travail en indépendant
Secteurs
- Banque de réseau
- Banque privée
Structures
- Société de conseil et gestion de patrimoine
- Société d'investissement
Activités et compétences de base
Activités
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Analyser la situation financière d'un client
- Établir le bilan patrimonial d'un client
- Définir les besoins d'un client
- Réaliser une étude patrimoniale
- Renseigner les usagers et les conseiller dans leurs démarches juridiques et fiscales
- Déterminer une stratégie financière
- Orienter un client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
- Établir des justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
- Vérifier les justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
- Réaliser un suivi des dossiers clients, fournisseurs
Compétences
- Économie des marchés financiers
- Fiscalité
- Analyse des risques financiers
- Analyse statistique
- Analyse de patrimoine financier
- Calculs financiers
- Droit civil
- Droit du patrimoine professionnel
- Réglementation bancaire
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Caractéristiques des produits financiers
- Principes de la relation client
- Comptabilité générale
- Logiciels financiers
- Logiciel de gestion clients
Activités et compétences spécifiques
Activités
- Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Adapter une campagne promotionnelle à une cible ou un produit
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Contrôler des comptes débiteurs
- Déterminer des mesures correctives
- Établir un mandat de gestion
- Animer une formation
- Diriger un service, une structure
Compétences
- Recommandations AMF
- Marketing / Mercatique
- Argumentation commerciale
- Techniques pédagogiques
- Gestion comptable
- Management
- Gestion administrative
Emplois proches
Emplois envisageables si évolution
Fiches ROME envisageables
Les formations qui mènent à ce métier
sur le site de Pôle Emploi